A iLAB compreende o delicado equilíbrio que sua empresa precisa manter entre inovação no setor e a solidez de uma marca confiável

A iLAB tem Profundo Conhecimento do Setor Bancário.

A conexão dos clientes com seus bancos mudou. Antes, o relacionamento era direto com os caixas locais. Hoje, os consumidores acessam seus bancos por meio de dispositivos móveis. Os bancos deixaram de ser apenas instituições financeiras para se tornarem verdadeiras empresas de Tecnologia da Informação (TI). Tudo é digital, desde o pagamento de contas até o recebimento de extratos mensais.

No passado, a reputação de um banco era construída pela relação com seu banqueiro local. Agora, ela depende da facilidade com que os clientes acessam a plataforma e realizam suas operações. Os bancos não podem mais permanecer estáticos; precisam implementar novas soluções para atender às crescentes expectativas dos consumidores. Caso contrário, os concorrentes rapidamente tomarão sua fatia de mercado.

Apesar da necessidade constante de inovação, os bancos não podem correr o risco de expor vulnerabilidades ou falhas aos clientes que confiaram seus recursos à instituição. Um software com defeitos pode abalar a confiança do consumidor e desviar a receita para a concorrência.

Diante desse cenário, as instituições financeiras enfrentam uma pressão intensa, que exige um compromisso rigoroso com a qualidade—diferente de muitos outros setores. Ter a iLAB como parceira pode ser o diferencial entre liderar o mercado ou lutar para reter clientes.

A Oportunidade

Essa instituição financeira contou com a expertise da iLAB para atender a diversas demandas geradas por seus novos objetivos comerciais. Por meio de uma análise detalhada e da otimização dos processos de desenvolvimento já existentes, a iLAB integrou-se perfeitamente às operações bancárias, implementando com sucesso o inovador recurso iTEST©.

O Risco

Embora os recursos de uma nova e inovadora solução fossem atrativos, a maior preocupação do cliente era evitar as consequências devastadoras de falhas em transações bancárias.

Banco por Telefone

O Desafio

Essa organização financeira precisava de uma solução bancária por telefone que funcionasse de forma confiável nos momentos em que os clientes mais precisassem. Sem uma experiência do cliente (CX) bem planejada, a interface do usuário poderia afastar clientes e levar a uma perda de participação de mercado para a concorrência. Uma solução eficaz deveria levar em conta tanto a complexidade das transações financeiras quanto a estabilidade financeira da empresa. Qualquer erro nos cálculos poderia custar milhões ao banco ou a seus clientes.

A Solução iLAB

O sucesso de um sistema bancário por telefone depende de dois fatores críticos: funcionalidade de front-end e processamento de back-end. Se a experiência de front-end não for eficiente, os consumidores se sentirão frustrados e evitarão usar o recurso projetado para melhorar sua experiência.

A iLAB implementou testes funcionais para garantir que os consumidores seguissem corretamente as instruções e chegassem ao destino desejado sem dificuldades. Conforme os usuários faziam seleções e inseriam informações da conta, os avisos os guiavam pelo processo na ordem correta. Os testes funcionais identificaram com precisão se um cliente inseriu dados incorretos ou fez uma solicitação inválida.

As operações de teste da iLAB incluíram tanto a execução manual quanto a automação para garantir a confiabilidade do sistema. Nossos especialistas simularam cenários de transações comuns e casos atípicos, testando os limites do sistema. Após essa etapa, a iLAB desenvolveu sistemas automatizados para validar transações conforme novas opções e funcionalidades eram adicionadas.

O resultado foi um sistema bancário por telefone que atendeu plenamente às necessidades dos consumidores, garantindo transações seguras e eficientes.

Facilidade de Crédito

O Desafio

A instituição bancária atendia consistentemente três principais mercados de crédito para seus clientes:

• Empréstimos pessoais
• Empréstimos imobiliários
• Empréstimos para veículos automotores

Para operar com eficiência nesses mercados, o banco precisava gerenciar três funções essenciais:

• Processo de originação
• Processo de desembolso
• Processo de cobrança

Cada uma dessas etapas exigia precisão absoluta, pois erros poderiam expor o banco a riscos elevados, impactando diretamente sua rentabilidade e a experiência do cliente.

Erros em qualquer uma dessas três fases podem expor o banco a investimentos de alto risco em empréstimos ou comprometer a transferência de fundos, impactando negativamente seus resultados financeiros.

A Solução iLAB

A iLAB trabalhou em parceria com o cliente para testar um novo software de aplicativo que fosse capaz de:

• Coletar todas as informações essenciais do consumidor.
  • A iLAB testou diversas combinações de entradas de dados para avaliar a capacidade do sistema de identificar conjuntos de dados completos e detectar possíveis erros.
  • O processo de teste permitiu a identificação de dados incorretos ou a ausência de elementos essenciais para a tomada de decisão.
• Reunir dados de um serviço de monitoramento de crédito de terceiros.
  • Nossa equipe validou a conexão do sistema com fontes externas de dados, garantindo a correta coleta e importação das informações necessárias para o sistema.
• Utilizar um mecanismo de regras complexo.
  • Esse processo exigiu testes funcionais realizados pela iLAB, assegurando que o banco coletasse todas as informações essenciais antes de enviar os dados ao mecanismo de regras.
• Processo de originação
  • A aprovação de candidatos não qualificados poderia expor o banco a riscos desnecessários, enquanto a recusa de candidatos aptos resultaria na perda de oportunidades de receita. Testando diversos cenários, a iLAB avaliou a capacidade do sistema de tomar decisões precisas sobre a aprovação de candidatos.
  • Nos testes manuais, dados de candidatos foram inseridos para simular cenários de negação ou erro. A iLAB verificou os resultados e identificou inconsistências. Da mesma forma, conjuntos de dados positivos foram monitorados para confirmar se as aprovações estavam sendo processadas corretamente.
  • Os cenários de aprovação também foram validados para garantir a geração correta do contrato necessário para formalizar os acordos. Com a implementação de futuras atualizações no software, a iLAB adicionou testes automatizados para validar esses cenários continuamente.
• Processo de desembolso
  • A iLAB foi responsável por testar as transferências de fundos, assegurando que os valores corretos fossem enviados para as contas designadas e encaminhados aos locais apropriados dentro do sistema.
• Processo de cobrança
  • Com os consumidores responsáveis pelo pagamento dos empréstimos, o sistema precisava registrar corretamente os pagamentos realizados. A iLAB testou os fluxos críticos para garantir o rastreamento preciso das contas. Falhas no monitoramento adequado dos pagamentos poderiam colocar o banco em risco, permitindo que consumidores inadimplentes deixassem de pagar seus empréstimos e os juros acumulados, comprometendo a sustentabilidade financeira da instituição.

Banco Corporativo

O Desafio

Até recentemente, a clientela corporativa desse banco se limitava a organizações que necessitavam de suporte para pontos de venda no setor de varejo. No entanto, a instituição identificou uma oportunidade de crescimento ao expandir seus serviços para atender contas comerciais de diversos segmentos.
A implementação dessa solução exigia a criação de um sistema de pagamento centralizado para rastrear todas as transações dentro da plataforma. No entanto, a integração do suporte e dos recursos necessários para o banco corporativo em seus sistemas bancários existentes representava um risco para a estabilidade do sistema como um todo.

A Solução iLAB

A iLAB adota como prática recomendada a utilização de um mercado primário em um programa piloto de testes. Nesse projeto, foi essencial adicionar novos recursos aos sistemas bancários já existentes, garantindo que sua integração não comprometesse a operação geral do banco.

Conforme os novos recursos eram implementados, a iLAB aplicou um conjunto de testes automatizados para validar sua funcionalidade. Os testes de regressão estabeleceram uma linha de base, assegurando que tanto os novos recursos operassem conforme o esperado quanto que as funcionalidades já existentes permanecessem intactas.

Como resultado, o cliente conseguiu implantar com sucesso suas operações bancárias corporativas, garantindo segurança e eficiência ao expandir seus serviços com confiança.