A iLAB entende o equilíbrio cuidadoso que sua empresa deve manter entre a inovação do setor e uma marca confiável

A iLAB entende o setor bancário

A conexão do cliente com seu banco mudou. As pessoas se relacionavam com seus caixas locais. Hoje, os consumidores se conectam ao banco por meio de dispositivos móveis. Os bancos não são mais apenas bancos, eles são empresas de Tecnologia da Informação (TI). Tudo é digital, inclusive a forma como as contas são pagas e os extratos mensais que os clientes recebem todos os meses. O banqueiro local costumava estabelecer a reputação do seu banco. Agora, a reputação da sua organização se baseia na facilidade com que os clientes podem acessar sua plataforma e executar as ações que precisam realizar. Os bancos não podem mais ficar parados. Eles precisam implementar novas soluções para atender às expectativas de seus consumidores. Se não evoluírem, seus concorrentes roubarão sua participação no mercado rapidamente. Apesar da necessidade de evoluir, os bancos não podem se dar ao luxo de mostrar fraquezas ou falhas aos consumidores que confiaram seus valiosos recursos à organização. Uma solução de software defeituosa pode prejudicar a confiança do consumidor e gerar receita para os concorrentes.

Como resultado, as organizações financeiras estão sob extrema pressão que deve ser atendida com atenção à qualidade, ao contrário de muitos outros setores. Encontrar um parceiro na iLAB pode ser a diferença entre um líder de mercado e uma empresa que está lutando para manter os clientes.

A oportunidade

Essa instituição financeira envolveu a iLAB em várias frentes para solucionar as diversas necessidades criadas por seus novos objetivos comerciais. Por meio de uma consulta cuidadosa e da otimização do processo de desenvolvimento que o cliente já tinha em vigor, a iLAB pôde se integrar perfeitamente às operações da instituição bancária e trazer nosso revolucionário recurso iTEST©.

O risco

Embora os recursos de uma solução nova e inovadora fossem atraentes, a maior preocupação do cliente era evitar as consequências devastadoras de transações bancárias fracassadas.

Banco por telefone

A questão

Essa organização financeira precisava de uma solução de banco por telefone que funcionasse melhor quando os clientes precisassem dela. Sem a experiência do cliente (CX) em mente, a interface do usuário levaria a participação de mercado para a concorrência. Uma solução deve considerar as complexidades das transações financeiras e o bem-estar financeiro da empresa. Cálculos incorretos poderiam custar milhões ao banco ou a seu grupo de clientes.

A solução iLAB

As chaves para o sucesso de um sistema bank-by-phone estão em duas áreas críticas: funcionalidade de front-end e processamento de back-end. Se a experiência de front-end não funcionar de forma eficaz, os consumidores ficarão frustrados e evitarão usar o novo recurso criado para atraí-los.

A iLAB implementou métodos de teste funcional para garantir que os consumidores seguissem os avisos e chegassem ao destino apropriado. À medida que os consumidores fazem seleções e inserem informações sobre a conta, os avisos os conduzem pelo processo na ordem apropriada. Os testes funcionais identificaram efetivamente se um cliente inseriu informações incorretas ou uma solicitação incorreta. As operações de testes funcionais da iLAB ajudaram a testar esses resultados manualmente e por meio da automação.

Nossos especialistas executaram cenários de transações comuns e casos esporádicos, testando os limites do sistema. Depois disso, a iLAB desenvolveu sistemas de teste automatizados para verificar as transações como novas opções. Os recursos foram adicionados ao sistema.

O resultado foi um sistema de banco por telefone que atendia às necessidades dos consumidores e realizava transações.

Facilidade de crédito

A questão

A instituição bancária atendeu a três mercados de crédito principais de forma consistente para os clientes:

• Empréstimos pessoais
• Empréstimos imobiliários
• Empréstimos para veículos automotores

O banco deve desempenhar funções significativas em cada um desses mercados de crédito. As principais funções são:

• Processo de originação
• Processo de desembolso
• Processo de coleta

Erros em qualquer uma dessas três fases podem colocar o banco em investimentos de empréstimo de alto risco ou alterar a transferência de fundos de forma a afetar negativamente o resultado final.

A solução iLAB

A iLAB trabalhou com o nosso cliente para testar um novo software de aplicativo que pudesse:

• Coletar todas as informações essenciais do consumidor.
  • A iLAB testou várias combinações de entradas de dados para testar a capacidade do sistema de decidir quais conjuntos de dados estavam completos e quais tinham erros.
  • O processo de teste ajudaria a identificar dados defeituosos ou a falta dos elementos essenciais necessários para tomar uma decisão.
• Reunir dados de um serviço de monitoramento de crédito de terceiros.
  • Nossa equipe fez testes para verificar se o sistema se conectaria corretamente a uma fonte de dados de terceiros, reuniria as informações necessárias e importaria esses dados para o sistema
• Utilizar um mecanismo de regras complexo.
  • Esse processo exigiu testes funcionais realizados pela iLAB, garantindo que o banco coletasse todas as informações essenciais antes de enviar os dados para o mecanismo de regras.
• Processo de originação
  • A aprovação de candidatos não qualificados exporia o banco a níveis desnecessários de risco, ao passo que a recusa de candidatos dignos afastaria fortes linhas de receita. Ao testar vários cenários, a iLAB pôde avaliar com eficácia se o sistema estava tomando as decisões adequadas sobre os candidatos.
  • Nossos procedimentos de teste manual executaram dados de candidatos que geraram uma negação ou um erro incompleto. A iLAB verificou os resultados e conseguiu identificar esses problemas. Da mesma forma, conjuntos de dados positivos foram monitorados para gerar aprovação.
  • Os cenários de aprovação foram então solicitados para produzir o contrato necessário para executar o acordo. À medida que as futuras atualizações de software foram implementadas, procedimentos de teste automatizados também foram implementados para testar esses cenários.
• Processo de desembolso
  • A iLAB foi encarregado de testar as transferências de fundos para as contas, verificar se os fundos eram o valor correto e encaminhados para os locais apropriados das contas.
• Processo de coleta
  • Como os consumidores foram encarregados de pagar o empréstimo, o processo de pagamento teve que creditar os pagamentos nas contas dos consumidores de acordo com isso. A iLAB testou os fluxos de trabalho críticos para rastrear as contas. A falha no controle adequado dos pagamentos colocaria o banco em risco, pois os consumidores não teriam responsabilidade no pagamento de um empréstimo e dos juros acumulados.

Banco corporativo

A questão

Até recentemente, a única clientela corporativa eram as organizações que precisavam de suporte para pontos de venda no setor de varejo. O estabelecimento bancário percebeu uma oportunidade de crescimento ao oferecer suporte a contas comerciais de todos os tipos. A implementação dessa solução exigiu a criação de um sistema de pagamento central que rastreasse todas as transações dentro do sistema. Acrescentar o suporte e os recursos necessários para o banco corporativo em seus sistemas bancários atuais poderia colocar em risco todo o sistema.

A solução iLAB

Uma prática recomendada da iLAB é usar um mercado primário em um programa piloto de teste. Nesse programa piloto, foi fundamental adicionar vários novos recursos aos sistemas de software bancário já existentes. À medida que esses recursos eram adicionados, a iLAB implantou um conjunto de sistemas de testes automatizados.

Os testes de regressão estabeleceram uma linha de base. Verificar se os novos recursos funcionavam conforme o planejado e a funcionalidade das linhas de negócios existentes foi essencial. Como resultado, o cliente implantou com sucesso operações bancárias comerciais com confiança.